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諾亞控股透過差異化產品 將服務引領全球
近期,經濟重新起步,投資者信心逐步恢復,高凈值投資者在全球各地尋找投資機遇。諾亞控股(6686.HK)作為全球投資及資產配置領域的財富管理商,海外業務增長顯著。隨著客戶的全球資產配置需求提升,集團致力...
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諾亞控股透過差異化產品 將服務引領全球
分析員 : 李慧芬 (研究部董事, 華贏東方 (亞洲) 控股有限公司)
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近期,經濟重新起步,投資者信心逐步恢復,高凈值投資者在全球各地尋找投資機遇。諾亞控股(6686.HK)作為全球投資及資產配置領域的財富管理商,海外業務增長顯著。隨著客戶的全球資產配置需求提升,集團致力推動全球業務擴張。集團2024年一季度,整體錄得總收入6.5億元人民幣,其中,新業務戰略取得了較好的成績,一季度新增業務收入中,海外業務貢獻佔比77.1%,國內業務貢獻佔比22.9%。

諾亞控股主要服務對象為華語高凈值投資者,集團在國內植根,亦面向國際。諾亞透過遍及中國內地 18 個城市的 1,109 名理財師的網絡為客戶提供定制金融解決方案,以及透過位於香港(中國)、洛杉磯、紐約、硅谷及新加坡的辦事處滿足其客戶的國際投資需求。 截至期末,公司財富管理業務擁有457,705名註冊客戶。

香港和新加坡作為亞洲金融兵家必爭之地,諾亞控股亦有涉獵。諾亞香港經過10多年的發展,已經建立起與全球頭部資產管理集團的良好關係,助力和陪伴諾亞香港的共同進步,爲全球華語高凈值投資者提供服務。諾亞新加坡私人有限公司自2018年成立以來,已經取得了顯著的發展。公司榮獲新加坡金融管理局(MAS)頒發的資本市場服務牌照(CMS),這一重要資質使其能夠提供包括交易證券和基金在內的多項服務。除此之外,公司還爲證券、基金及壽險產品提供專業的投資顧問服務。此外,公司還提供託管服務。集團持續在兩地落實理财师招募計劃,截至2024年3月31日,諾亞香港和新加坡的財管團隊理财师同比增長225%、環比增長2.2%。今年,目標是將該隊伍擴展到200位。

諾亞以差異化方式提供財富和資產管理產品,為不同目標客群設計不同方案策略。諾亞通過「CCI」資產配置模型,首席投資辦公室(CIO)識別突出的宏觀經濟趨勢,客戶戰略辦公室(CSO)為不同細分的客戶創建定製的投資策略,投資產品和解決方案(IPS)部門將這些策略轉化為標準化的產品選擇策略。差異化方式的好處是透過滿足不同客戶的需求,為客戶提供更合適的財富產品,提升品牌知名度。

管理層在電話會議中明確指出,自諾亞成立以來,公司始終堅持合規經營,從未開展過資金池業務,也沒有進行期限錯配或提供高槓杆融資服務。目前,諾亞的非標類固收私募基金產品和人民幣住宅房地產基金存量基本爲0。

諾亞自創業之初就致力於爲華語高淨值客戶提供高質量的資產配置服務。在這個過程中,諾亞與客戶建立了長期的信任關係,並通過持續的投資者教育,不斷提升客戶的財富管理和投資理念。隨着中國高淨值人羣的日益成熟和國際化視野的拓展,諾亞憑藉與客戶深厚的信任關係,有機會在國際市場上繼續爲他們提供服務。

諾亞不遺餘力地爲全球華語客戶打造個性化服務模式,並結合公司逐步完善的全球產品貨架,使諾亞在吸引和服務海外華語高淨值客戶方面具有獨特優勢,相比海外本土機構更勝一籌。諾亞也將採用輕資本模式,在無需大量前期投資的情況下,在華語高淨值投資者高度集中的海外關鍵市場建立業務據點。這不僅能夠豐富諾亞爲現有客戶提供的產品服務選項,還能幫助其拓展本地新客羣。


(本人並沒持有以上股票)
 
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更新日期為: 2023年1月6日