| 01 | 【主营业务】本行的主要业务分部包括公司金融业务、零售金融业务和资金业务等。公司金融业务是本行的主要收入来源，报告期各期，本行的公司金融业务占总营业收入的比例分别为55.39%、52.40%、49.93%和50.92%。本行向个人客户提供广泛的产品和服务，包括个人贷款、个人存款、银行卡和中间业务产品与服务。截至2016年3月31日，本行拥有约1,175万户个人客户，其中个人贷款客户约62万户，个人存款客户约1,020万户，信用卡客户约289万户。 |
| 02 | 【消费金融公司】2016年11月，公司收到《中国银监会关于筹建上海尚诚消费金融股份有限公司的批复》（银监复〔2016〕385号），批准本公司在上海市筹建上海尚诚消费金融股份有限公司。上海尚诚消费金融股份有限公司注册资本为人民币10亿元，由本公司与携程旅游网络技术（上海）有限公司、深圳市德远益信投资有限公司、无锡长盈科技有限公司等四家公司共同出资设立，其中，本公司出资金额为人民币3.80亿元，持股比例为38.0%。 |
| 03 | 【上海银行规模】截至2016年3月31日，本行总资产为15,283.78亿元，净资产为964.88亿元，存款总额和贷款总额分别为8,171.46亿元和5,473.57亿元。2016年，本行在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中，一级资本在全球前1,000家银行中排名第91位。本次募集资金到位后，将进一步增加本行的资金实力，募集资金数额和运用与本行现有经营规模相适应。截至报告期各期末，本行不良贷款率分别为0.82%、0.98%、1.19%和1.21%。截至报告期各期末，本行核心一级资本充足率分别为9.30%、10.38%、10.32%和9.92%，一级资本充足率分别为9.30%、10.38%、10.32%和9.92%，资本充足率分别为11.94%、12.57%、12.65%和12.08%，符合中国银监会对于过渡期内非系统重要性商业银行资本充足率的要求。 |
| 04 | 【市场地位】截至2016年3月31日，本行在上海市本外币存款总额占上海市中资银行业金融机构存款总额的比例约为9.97%，排名位列上海市中资银行业金融机构之首（除大型商业银行外）；在上海市本外币贷款总额占上海市中资银行业金融机构本外币贷款总额的比例约为6.55%，排名位列上海市中资银行业金融机构第二（除大型商业银行外）。 |
| 05 | 【上海市区域优势】上海市是我国最重要的金融中心以及全球成长速度最快的金融中心之一。经过多年发展，上海市已经形成由货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场与黄金市场等主要金融要素市场组成的多元化金融中心。2015年，上海市金融市场交易总额（包含外汇市场）达到1,463万亿元，同比增长85.9%。根据上海国际金融中心建设规划，上海市致力于成为全球人民币产品创新、交易、定价和清算中心。此外，上海自贸试验区于2013年9月成立，进一步加速上海作为国际金融中心的发展。上海市是我国GDP贡献最大的城市，其经济结构转型的速度亦持续领跑全国。2015年，上海市第三产业增加值占上海市GDP的比重达到67.8%。 |
| 06 | 【特色业务快速发展】本行的手续费及佣金净收入由2013年的23.18亿元增至2015年的55.08亿元，年均复合增长率为54.15%。2016年1-3月，本行手续费及佣金净收入为17.97亿元。本行投资银行及财务顾问业务收入由2013年的7.42亿元增至2015年的18.47亿元，年均复合增长率为57.77%。2016年1-3月，本行投资银行及财务顾问业务收入达到5.42亿元。本行托管业务手续费及佣金收入由2013年的1.10亿元增至2015年的6.38亿元，年均复合增长率为140.83%。2016年1-3月，本行实现托管业务手续费及佣金收入3.06亿元。 |
| 07 | 【客户资源及分销网络】截至2016年3月31日，本行公司客户总数约18万户。本行是上海市最主要的中小企业综合金融服务银行之一。同时，本行与200多家国有股东的股权纽带有助于与上海市各级政府部门、大型企业建立良好的合作关系。本行为以上海市、区两级政府机构及公共服务机构为主的5,829名政府客户提供多种金融产品和服务，尤其在财政和社保方面在上海市居于前列。本行拥有约1,175万名个人客户。本行累积了18年上海地区养老金代发服务的经验，本行养老业务客户约154万名，占本行个人客户的13.11%。截至2016年3月31日，本行管理资产总额30万元以上的中高端客户超过29万名。本行拥有由总行营业部、17家分行、294家支行、1家信用卡中心及1家小企业金融服务中心组成的314家分支机构，其中233家分支机构设于上海市。 |
| 08 | 【沪港台特色业务】依托沪港台“上海银行”的战略合作基础、利用上海银行（香港）有限公司、上银国际有限公司和本行自贸试验区分行的布局架构、融合战略投资者桑坦德银行的全球网络优势，本行为境内外客户提供一系列综合化跨境金融服务。截至2016年3月31日，本行拥有近3,000家港台企业客户以及近三万个港澳台个人客户。十年来，本行与上海商业银行和上海商业储蓄银行合作向客户提供银团贷款签约总额约82.06亿元，三行共同营销客户互荐超过543户。截至2016年3月31日，港台投资企业在本行的本外币存款余额达到389亿元。2016年1-3月，本行为港台投资企业办理的国际结算业务的总交易量达68.13亿美元，在本行客户的国际结算服务总量中的占比为36.56%。 |